08 noviembre 2023
Un plan financiero permite detallar la situación financiera actual de una persona, familia o empresa, y establecer las metas y estrategias para alcanzar esos objetivos financieros en el horizonte temporal adecuado. Un buen plan financiero evalúa los ingresos, gastos, activos, pasivos y otros factores financieros para crear una hoja de ruta que guíe las decisiones financieras.
En este artículo vamos a ver qué es un plan financiero, para qué sirve un plan financiero, los tipos de planificación financiera que existen y cómo los asesores financieros te pueden ayudar a hacer esa planificación. ¡Vamos allá!
Un plan financiero es crucial por varias razones
Por tanto, ahora que ya sabes qué es un plan económico, comprenderás que es esencial para tomar decisiones informadas y lograr metas financieras importantes, ya que proporciona dirección, control y paz mental al asegurarte de que los recursos financieros se utilicen de manera efectiva y eficiente para satisfacer las necesidades y aspiraciones.
Tipos de planificación financiera
Ahora que ya sabes qué es un plan financiero o proyecto económico de un ahorrador o familia, veamos cuáles son los horizontes temporales que debe contemplar: a corto plazo, medio y largo plazo.
Por un lado, la planificación financiera a corto plazo se centra en metas y objetivos financieros que generalmente se alcanzan dentro de un período de un año o dos años. Estas metas pueden incluir la creación de un fondo de emergencia, la compra de un automóvil, pagar deudas de menor cuantía o planificar unas vacaciones familiares.
Estas son sus principales características:
La planificación financiera a medio plazo se centra en objetivos financieros que deben alcanzarse en un período de tres a cinco años. En este período suelen aparecer objetivos como la renovación de una vivienda, la realización de inversiones a medio plazo o la financiación de la educación de los hijos.
En cuanto a qué es la planificación financiera a largo plazo, se enfoca en metas y objetivos financieros que se extienden más allá de cinco años. Estas metas pueden incluir la compra de una segunda residencia, financiar los estudios superiores de los hijos o invertir pensando en la jubilación, entre otros.
Ahora que nos hemos centrado en qué es un proyecto financiero a largo plazo, debemos destacar características más importantes:
Todo esto puede parecer demasiado complicado, pero con la ayuda de asesores financieros —como los Family Bankers de Banco Mediolanum— es mucho más fácil. Son expertos en finanzas que se ponen a disposición de las familias para afrontar todos los aspectos relacionados con la gestión de sus recursos financieros y dar respuesta a todas sus necesidades a corto, medio o a largo plazo.
Red de Family Bankers en toda España
Banco Mediolanum cuenta con Family Bankers’ Office en todo el territorio español. En este post puedes consultar un mapa con todas las ciudades en las que están presentes.
Haz tu plan financiero con un Family Banker
Ahora que ya sabes qué es un plan financiero y la importancia que tiene, puedes dejarte acompañar por un Family Banker para tratar de realizar una planificación financiera a medida de tus circunstancias y las de tu familia. Los asesores de Banco Mediolanum son profesionales certificados y en constante formación que guían a los clientes en su día a día, que es donde surgen todas las dudas e imprevistos, y ayudarles a encarar los momentos clave de las distintas etapas de su ciclo financiero vital.
04 diciembre 2023
Vox quiere que Presupuestos Ayuntamiento Cáceres suban más...
04 diciembre 2023
La Cívica critica que el presupuesto "deja" a Badajoz sin inversión...
04 diciembre 2023
Investigadas ocho personas por caza furtiva en cuatro actuaciones...
04 diciembre 2023
La Junta destaca que Extremadura es la región donde más baja...
04 diciembre 2023
UGT Extremadura confía en que "lo sucedido" en noviembre "no...
“Si bien la actuación médica no se realizó estrictamente bajo una pauta incorrecta, sí...